伪造公积金缴存记录骗取银行贷款191万余元，19人公开受审！

 

案情简介

 

2024年3月至4月，张某（另案处理）伙同被告人王某、杨某，利用被告人李某某、余某某制作的虚假公积金APP、虚假公积金缴存记录等资料，组织和指挥被告人张某某、孙某某、黄某某等8人，通过筛选和联系贷款工具人被告人陈某甲、马某等，由上述人员组织和带领贷款工具人，在汉川市城区和马口镇多家银行机构，采取冒充国企或事业单位工作人员身份，利用虚假公积金APP资料，骗取银行贷款。王某、杨某、陈某乙、庞某等人提供资金账户帮助转移金融诈骗犯罪所得资金。上述人员共诈骗银行贷款5次共计150万元，其中成功骗取银行贷款4笔共计120万元，致使银行遭受重大损失。

 

2024年4月10日至16日，被告人王某、杨某伙同被告人陈某某，通过注册“廊坊市昀纳商贸有限公司”，开立单位对公银行账户、购买营业执照等空壳公司资料，在河北省廊坊市银行机构办理“小额快贷”业务，骗取银行贷款41.9万元。

 

法院经审理认为：

 

被告人王某、杨某、陈某甲等18人以非法占有为目的，共同诈骗银行金融机构的贷款，其行为已构成贷款诈骗罪。被告人王某、杨某、陈某乙、庞某为掩饰、隐瞒金融诈骗犯罪的所得的来源和性质，提供资金账户或通过其他方式转移金融诈骗犯罪所得资金，其行为已构成洗钱罪。法院将根据各被告人在共同犯罪中的地位、作用和量刑情节依法作出判决。案件择期另行宣判。

 

法官提醒

 

住房公积金实行专户存储，其提取和使用有着严格的要求，只能用于住房方面的专项支出，不得挪作他用；提取公积金应严格按照住房公积金管理规定，要走正规渠道，通过正规流程办理，切勿轻信代理提取公积金的个人或机构，切勿违法违规套取公积金；在提取公积金时，贷款人应提供真实的证明材料，任何以欺骗手段取得贷款，给银行或者其他金融机构造成重大损失的行为，将被依法追究刑事责任！